Afficher les tiers chargés des mesures de sécurité internes
description
En tant que personne soumise à des obligations en vertu de la législation sur le blanchiment d'argent, vous devez mettre en place des mesures de sécurité internes appropriées, liées à l'activité et au client, afin de gérer et d'atténuer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme au moyen de politiques, de procédures et de contrôles appropriés.
Vous pouvez également déléguer la mise en œuvre de mesures de sécurité internes à un tiers dans le cadre d'accords contractuels. Vous devez toutefois notifier au préalable l'externalisation envisagée à l'autorité de contrôle compétente. La législation sur le blanchiment d'argent contient des exemples de règles concernant les mesures de sécurité à mettre en place. Cette liste n'est pas exhaustive. D'autres mesures de sauvegarde internes peuvent être nécessaires au cas par cas. Les mesures de sauvegarde internes restent soumises à l'approbation du membre de la direction responsable de la prévention du blanchiment de capitaux au sein de leur entreprise.
En tant qu'obligé, vous pouvez faire exécuter les mesures de sécurité internes par un tiers (externe) dans le cadre d'accords contractuels, à condition d'en avoir préalablement informé l'autorité de contrôle. L'autorité de contrôle peut interdire la délégation si
- le tiers n'offre pas la garantie que les mesures de sûreté sont correctement mises en œuvre.
- les possibilités de contrôle des obligés sont entravées ou
- la surveillance exercée par l'autorité de contrôle est compromise.
Pour vous, en tant qu'obligé, cela signifie que vous devez démontrer dans votre notification que les conditions d'une interdiction du transfert ne sont pas réunies.
Vous devez également indiquer dans la notification les mesures de sécurité internes qui font l'objet de la sous-traitance.
La notification doit être effectuée par l'obligé lui-même ou, le cas échéant, par le responsable désigné de la lutte contre le blanchiment d'argent.
Remarque importante :
Les obligés restent responsables de l'exécution des mesures de sécurité internes. Si le tiers ne remplit pas correctement les obligations qui lui ont été confiées par contrat, par exemple, vous restez responsable du non-respect des mesures de sécurité internes.
Personnes assujetties à la loi sur le blanchiment d'argent
- Seules les personnes physiques ou morales qui sont des personnes assujetties à la LBA sont autorisées à dénoncer.
- La personne qui dénonce doit être un membre de la direction ou un responsable interne/externe de la lutte contre le blanchiment d'argent ou un responsable interne/externe de la lutte contre le blanchiment d'argent de l'entreprise.
Le tiers doit être compétent pour la mise en œuvre des mesures de sécurité internes :
- être suffisamment qualifié et fiable, donner l'assurance que les mesures de sauvegarde sont correctement mises en œuvre, et
- les possibilités de contrôle des obligés et la surveillance de l'autorité de contrôle ne doivent pas être entravées par l'externalisation.
- Notification de l'externalisation des mesures de sécurité internes
- La notification doit indiquer clairement quelles mesures de sécurité internes font l'objet de l'externalisation.
- La notification d'externalisation doit en outre démontrer de manière complète et écrite que toutes les conditions sont remplies et qu'il n'existe aucun motif d'interdiction de l'externalisation envisagée.
- Preuves de l'autorisation de dénoncer
- Preuve de la désignation d'une personne chargée de la lutte contre le blanchiment d'argent ou
- contrat d'externalisation des mesures de sécurité internes ou
- Preuves que le dénonciateur est membre de la direction de l'entreprise (par exemple, extrait du registre du commerce ou pacte d'actionnaires).
- Contrat avec le tiers
- Copie de l'accord contractuel avec le tiers auquel les mesures de sûreté doivent être externalisées.
- Le cas échéant, extrait actuel du registre du commerce.
- Les entreprises enregistrées sont priées de fournir un extrait actuel du registre du commerce lors de l'annonce. Les personnes morales en cours de constitution (GmbH, AG) soumettent l'acte de société ou les statuts.
- Remarque : l'autorité peut demander des preuves de l'aptitude du prestataire de services - il pourrait s'agir par exemple de CV, d'attestations de formation ou de références se rapportant explicitement aux obligations et à l'expérience en matière de blanchiment d'argent.
pas de
- La notification de l'externalisation des mesures de sécurité internes doit être effectuée avant l'externalisation.
- après notification, les mesures de sécurité internes peuvent être mises en œuvre, l'accord préalable de l'autorité n'est pas nécessaire
- Formulaires : oui
- Procédure en ligne possible : non
- Forme écrite requise : non
- Présentation personnelle nécessaire : non
- La déclaration doit être déposée auprès de l'autorité de contrôle compétente par le sujet de l'obligation lui-même ou, le cas échéant, par le responsable désigné de la lutte contre le blanchiment d'argent.
- Votre déclaration est examinée par l'autorité compétente
- Vous recevez un avis final
- Après notification, les mesures de sécurité internes peuvent être mises en œuvre par un tiers, l'accord préalable de l'autorité n'étant pas nécessaire.
- L'autorité de contrôle peut interdire la délégation à un tiers si
- celui-ci n'offre pas l'assurance que les mesures conservatoires sont correctement mises en œuvre,
- les possibilités de contrôle de l'entité soumise à l'obligation en sont affectées ou
- la surveillance exercée par l'autorité de contrôle est compromise
§ 6 al. 1 de la loi sur le blanchiment d'argent (GwG) pour l'obligation fondamentale de prendre des mesures de sécurité
§ 6 al. 7 GwG concernant l'obligation de déclaration en cas de délocalisation
Le texte a été traduit automatiquement à partir du contenu allemand.
