Demander une exemption de l'obligation de désigner un(e) responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent
description
En tant qu'entreprise financière, vous êtes tenu(e) de désigner un(e) responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent, ainsi qu'un(e) suppléant(e).
Les marchands de biens qui font le commerce de biens de grande valeur peuvent être tenus, dans certains Länder, de désigner une personne chargée de la lutte contre le blanchiment d'argent par décision générale.
Ils peuvent, sous certaines conditions et sur demande, être exemptés de l'obligation de désigner un responsable du blanchiment d'argent. Il faut s'assurer que, même en l'absence d'un responsable du blanchiment d'argent, toutes les obligations mentionnées dans la loi sur le blanchiment d'argent sont respectées.
En tant que personne tenue de respecter la loi sur le blanchiment d'argent, vous devez notamment prouver que :
- tous les secteurs concernés de votre entreprise reçoivent les informations nécessaires à la prévention du blanchiment d'argent et qu'aucune perte d'informations n'est à craindre, en particulier dans le cas d'une structure basée sur la division du travail.
- après une évaluation basée sur les risques, d'autres dispositions sont prises pour empêcher les relations d'affaires et les transactions liées au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme.
Ces deux conditions doivent être remplies.
- Personnes assujetties à la loi sur le blanchiment d'argentSeules les personnes physiques ou morales qui sont tenues de respecter la loi sur le blanchiment d'argent sont habilitées à déposer une demande. Loi sur le blanchiment d'argent sont tenues par la loi ou par ordre de l'autorité compétente de désigner un responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent.
- Communication interne claire : le flux d'informations sur le thème de la prévention du blanchiment d'argent doit être garanti au sein de l'entreprise. Le personnel doit être suffisamment informé, instruit et contrôlé.
- Autres mesures de sécurité : D'autres mesures doivent être prises pour empêcher les relations d'affaires et les transactions qui peuvent être liées au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme.
- Demande d'exemption de l'obligation de désigner un responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent : La demande doit démontrer de manière compréhensible et motivée que, même en l'absence d'un responsable du blanchiment d'argent, toutes les obligations prévues par la loi sur le blanchiment d'argent sont respectées.sont respectées.
- Preuves de l'éligibilité de la demande
- Preuves que la personne faisant la demande est membre de la direction de l'entreprise (par exemple par un extrait du registre du commerce ou un pacte d'associés).
- Analyse des risques : évaluation des risques individuels liés à l'entreprise, aux clients, aux produits et aux transactions.
- Présentation des mesures de sécurité internes découlant de l'analyse des risques et rendant superflue la désignation d'un responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent.
- Le cas échéant, un extrait actuel du registre du commerce : Les entreprises enregistrées sont priées de fournir un extrait actuel du registre du commerce lors du dépôt de la demande. Les personnes morales en cours de constitution (GmbH, AG) soumettent l'acte de société ou les statuts.
Pas de
Environ 6 semaines
- Opposition (selon le droit national, l'opposition peut être exclue)
- Recours administratif
- La personne assujettie demande à l'autorité compétente d'être exemptée de l'obligation de désigner un responsable du blanchiment de capitaux.
- La demande est examinée par l'autorité compétente.
- Au terme de la procédure, le responsable reçoit une décision.
Il n'y a pas d'indices ou de particularités.
Ministère de l'Économie, de l'Industrie, de la Protection du climat et de l'Énergie du Land de Rhénanie-du-Nord-Westphalie
12.07.2024
