Source: BUS Sachsen-Anhalt (Linie6Plus)

Demander un permis d’intermédiaire financier en investissement

description

En tant qu’intermédiaire d’investissement financier, vous négociez de manière indépendante des produits financiers auprès de clients, ce qui vous permet de recevoir une commission du fournisseur du produit financier. Si vous recevez vos honoraires du client, veuillez demander la permission d’agir à titre de conseiller en placement financier à honoraires. Ils ne peuvent pas agir en même temps en tant qu’intermédiaires financiers et conseillers en placement financier rémunérés.

En tant qu’intermédiaire de placement financier, vous êtes limité à certains produits financiers par l’exception dite de zone de la loi bancaire allemande. Le permis couvre (facultativement) trois catégories de produits:

Actions ou actions à durée indéterminée nationale
Fonds d’investissement, fonds d’investissement ouverts de l’UE
ou des fonds d’investissement étrangers à capital variable qui
peut être distribué conformément au Code allemand des investissements
Parts ou actions de fonds d’investissement nationaux à capital fixe, de fonds d’investissement fermés de l’UE ou de fonds d’investissement étrangers à capital fixe qui peuvent être commercialisés conformément au Code des investissements en capital

En plus du permis, vous devez également vous inscrire au registre des intermédiaires. Vous pouvez soumettre la demande en même temps que la demande de permis.

Votre autorisation peut être limitée dans son contenu et combinée avec des dispositions accessoires si cela est nécessaire du point de vue de l’autorité pour la protection du grand public ou du client.
Dans les mêmes conditions, l’inclusion, la modification et l’ajout ultérieurs de conditions sont également autorisés.

L’autorité compétente dépend de votre État fédéral. Un aperçu peut être trouvé dans les notes suivantes.

Conditions préalables

La fiabilité nécessaire à l’exploitation commerciale, c’est-à-dire Vous n’avez pas été reconnu coupable de fraude ou d’autres crimes au cours des 5 dernières années
une situation financière ordonnée, c’est-à-dire Vous n’êtes pas en faillite personnelle ou êtes inscrit sur la liste des débiteurs
Assurance responsabilité civile professionnelle avec une couverture minimale de 1 130 000,00 euros pour chaque événement assuré et de 1 700 000,00 euros pour tous les événements assurés d’une année au total.
Expertise par le biais d’un examen IHK réussi ou de qualifications de formation équivalentes et éventuellement d’une expérience professionnelle correspondante

Documents requis

Preuve de fiabilité personnelle :
- Certificat de bonne conduite et informations du registre central du commerce
Preuve d’une situation financière ordonnée :
Informations fournies par le tribunal de l’insolvabilité indiquant si une procédure a été ouverte (certificat dit négatif)
Extrait de la liste des débiteurs de la cour centrale d’exécution
Preuve d’une assurance responsabilité civile en cas de perte financière existante (certificat dans le libellé type)
Certificat de compétence (examen du certificat de compétence IHK ou preuve d’une qualification professionnelle équivalente, voir également plus d’informations)
Dans le cas de personnes morales et de partenariats commerciaux : extrait du registre du commerce du pays dans lequel se trouve le siège social
Si nécessaire, traduction de l’extrait (en langue étrangère) du registre du commerce

Frais (coûts)

Il y a des coûts. Le montant exact figure dans le barème des redevances de l’autorité compétente.

Délais

-aucun

Durée de traitement

Dès que tous les documents sont complets, le traitement a lieu dans un délai de plusieurs semaines.

Voies de recours

Contradiction
Procédure devant les tribunaux administratifs, dans certains Länder seulement possible après opposition

Organisme responsable

Veuillez contacter le district ou la ville indépendante.

Demandes / formulaires

Formes:
Demande d’agrément en tant qu’intermédiaire financier en investissement
Si nécessaire, procédure en ligne possible
Forme écrite requise : non
Apparence personnelle requise: non

Déroulement de la procédure

Vous envoyez la demande d’autorisation accompagnée de toutes les pièces justificatives à l’autorité compétente concernée.

Sur la base de vos informations et documents, l’autorité vérifiera si les conditions légales pour l’octroi d’une autorisation sont remplies
Si vous répondez aux exigences, vous recevrez une autorisation écrite par la poste

Si vous n’avez pas déjà demandé l’inscription au registre des intermédiaires en même temps que l’autorisation, vous devez quand même être inscrit au registre des intermédiaires avant de prendre des mesures.

Plus d'informations

Les intermédiaires au sens de l’article 2 (1) n° 10 de la loi allemande sur les banques (KWG) sont exemptés de l’obligation d’agrément. Ils sont inscrits dans un registre public tenu par l’Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin).