Demander un permis pour les conseillers en placement financier à honoraires
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Vous avez besoin d’un permis d’échange pour votre travail en tant que conseiller en placement financier payant si vous
- conseiller sur les transactions avec certains instruments financiers et votre recommandation est basée sur un examen de la situation personnelle de l’investisseur (§ 1 paragraphe 1a numéro 1a de la loi bancaire),
- conseiller professionnellement sur les investissements financiers au sens du § 34f paragraphe 1 numéro 1, 2 ou 3 du Code du travail et
- ce conseil n’est pas rémunéré sur la base d’une commission d’un fournisseur de placements financiers, mais uniquement contre une commission de votre client.
Les installations visées au § 34f alinéa 1 chiffre 1, 2 ou 3 du Code du travail sont :
- des actions ou des actions de fonds d’investissement ouverts nationaux, de fonds d’investissement ouverts de l’UE ou de fonds d’investissement étrangers ouverts qui peuvent être commercialisés conformément au code des investissements en capital (fonds ouverts),
- des actions ou des actions de fonds d’investissement nationaux à capital fixe, de fonds d’investissement à capital fixe de l’UE ou de fonds d’investissement étrangers à capital fixe qui peuvent être commercialisés conformément au code des investissements en capital (fonds à capital fixe) et
- Investissements au sens de l’article 1er, paragraphe 2, de la loi sur l’investissement dans les actifs (e.B participations d’entreprises, droits de participation aux bénéfices, prêts participatifs, prêts subordonnés).
Le conseiller en placement financier à honoraires peut également négocier ces produits au client, mais doit ensuite transmettre un don (commission) qu’il reçoit du fournisseur de produits au client.
1. Demande d’autorisation
Vous devez demander l’autorisation de travailler en tant que conseiller en placement financier payant auprès de l’autorité compétente. Selon l’État fédéral, il s’agit de l’autorité commerciale ou de la Chambre de commerce et d’industrie.
Les personnes physiques (personnes physiques) demandent l’autorisation elles-mêmes ou par l’intermédiaire de tiers autorisés. Dans le cas des personnes morales, la demande est faite par leurs représentants légaux ou par des tiers autorisés par écrit.
2. Avis d’autorisation
La permission vous sera accordée sous la forme d’un avis de permis.
3. Saisie de l’autorisation
Après avoir commencé l’activité de courtier en investissement financier à honoraires, vous devez immédiatement soumettre une demande d’inscription au registre conformément au § 11a paragraphe 1 du Code du commerce
Veuillez contacter le district responsable ou la ville sans district responsable.
La permission de devenir un commerçant commercial en tant que conseiller en placement financier à honoraires vous est accordée si vous
- sont fiables,
- vivre dans une situation financière ordonnée,
- être en mesure de prouver l’assurance responsabilité civile professionnelle et
- avoir réussi un examen de compétence dans une chambre de commerce et d’industrie ou peut prouver cette compétence requise au moyen d’une qualification professionnelle équivalente.
Pour que l’audit obtienne la permission d’agir à titre de conseiller en placement financier à honoraires, vous devez soumettre les documents suivants :
- un certificat de bonne conduite à soumettre à une autorité
- un extrait du registre central du commerce,
- le cas échéant, un certificat en matière fiscale du bureau des impôts,
- le cas échéant, un certificat de dédouanement du bureau des impôts municipal,
- un extrait du registre des débiteurs du tribunal central d’exécution,
- le cas échéant, les informations du tribunal de l’insolvabilité sur la liberté de l’insolvabilité et sur le rejet de l’ouverture d’une procédure pour insuffisance d’actifs,
- une preuve d’assurance responsabilité civile professionnelle,
- la preuve de l’expertise requise et
- pour les personnes morales et les partenariats commerciaux : l’extrait du registre du commerce
§ 34h Abs. 1 Gewerbeordnung (GewO)
1. Portée de l’autorisation
Vous pouvez demander l’autorisation d’agir en tant que conseiller en investissement financier payant pour toutes les catégories de produits (fonds ouverts, fonds fermés, investissements au sens du § 1, paragraphe 2, de la loi sur l’investissement dans les actifs), mais elle peut également être limitée à des catégories individuelles.
2. Pas de double licence pour les intermédiaires en investissement financier et les conseillers en placement financier à honoraires
L’autorisation de travailler en tant que courtier en investissement financier conformément au § 34f Gewerbeordnung et en tant que consultant en investissement financier payant conformément au § 34h Gewerbeordnung s’excluent mutuellement. Toute personne qui détient déjà un permis en tant qu’intermédiaire en investissement financier ne peut obtenir un permis en tant que conseiller en investissement financier à honoraires que si elle renonce à l’autorisation en tant qu’intermédiaire en investissement financier.
Le texte a été automatiquement traduit en fonction du contenu allemand.
BMWi, VIIB3
